Mengurangkan cukai ke atas opsyen saham

Opsyen saham menjual pelan ini mempunyai gambaran kewangan dan matlamat keseluruhan kewangan mereka. Malah, satu hari lebih banyak boleh bermakna beribu-ribu dolar dalam penjimatan cukai.

Keuntungan dari pembelian anda ditentukan oleh jurang antara nilai stok pada masa latihan dan harga pelaksanaan. Pilihan saham dan cukai Jika anda ingin memaksimumkan nilai pilihan anda dan membantu meminimumkan bil cukai, anda perlu mengikuti satu set peraturan tertentu dari IRS.

Akhirnya cukai akan bergantung pada masa dan jenis pelan ESO yang anda miliki. Percukaian bermula apabila anda telah melaksanakan pilihan saham anda. Unsur murah dalam pilihan saham tidak memenuhi syarat dianggap sebagai pampasan dan dikenakan pajak pada tingkat cukai pendapatan biasa. Pada dasarnya ada dua peristiwa yang boleh dikenakan cukai dengan rancangan NSO: Latihan opsyen dan akhirnya menjual stok.

mengurangkan cukai ke atas opsyen saham

Mereka semua mempunyai peraturan, nilai, kebayarian dan sebagainya. Akibatnya, jarang sekali saya bercakap dengan seseorang yang benar-benar memahami pilihan saham mereka dan jarang lagi, bahawa mereka memanfaatkan sepenuhnya potensi wang mereka. Bagi sesetengah orang, mereka hanya mempunyai beberapa saham yang hanya duduk dalam beberapa akaun di luar sana, bahawa mereka tidak tahu apa yang perlu dilakukan.

Jika anda memilih untuk menjual saham yang telah dilaksanakan pada tahun pertama, urus niaga akan dilaporkan sebagai keuntungan atau kerugian modal jangka pendek. Keuntungan modal jangka pendek yang dikenakan cukai pada kadar cukai pendapatan biasa. Jika anda memegang saham melebihi satu tahun keuntungan akan dilaporkan sebagai keuntungan modal jangka panjang. Bagi kebanyakan orang yang membaca ini, kadar keuntungan modal jangka panjang adalah jauh lebih rendah daripada kadar cukai pendapatan biasa mereka. Sekiranya dijual dengan serta-merta, unsur tawar-menawar dianggap sebagai pendapatan biasa dengan kadar cukai yang lebih tinggi yang datang dengannya.


Pada satu ketika, opsyen akan tamat jika anda tidak berbuat apa-apa dengannya. Hari ini adalah tarikh tamat tempoh. Sebaik sahaja tarikh tamat tempoh lulus majikan tidak lagi berada di cangkuk untuk menghormati perjanjian opsyen saham. Terdapat harga khusus yang disenaraikan apabila pilihan saham pekerja diberi dikenali sebagai harga pelaksanaan, inilah yang akan anda bayar untuk membeli pilihan anda.

Asas pilihan saham pekerja ditakrif Dalam istilah yang mudah pilihan saham pekerja adalah kontrak dari majikan anda untuk membolehkan anda membeli stok syarikat pada harga yang ditetapkan dalam beberapa tetingkap masa tertentu. Kedua-dua jenis pilihan saham yang paling biasa adalah: Bingung lagi?


Terdapat begitu banyak pembolehubah, dan rancangan mesti mengikut perjanjian majikan dan peraturan pendapatan IRS. Anda juga mungkin mempunyai perkara seperti rancangan pembelian saham, pilihan saham terhad dan jenis saham lain tetapi lebih banyak lagi pada masa ini. Kebanyakan masa anda tidak diberikan pemilikan penuh dari stok sebenar dari kelawar itu. Tarikh pemberian adalah tarikh permulaan yang diberikan kepada anda. Vesting sebenarnya sebenarnya anda mempunyai kawalan penuh terhadap pilihan. Dari sana, anda biasanya akan tertakluk kepada jadual peletakhakan.

Keseluruhan proses ini amat menyeronokkan seperti berjalan di treadmill di wetsuit. Pada tahun berikutnya, saham lain akan tersedia dan sebagainya.

Apabila diuruskan dengan betul, pilihan saham pekerja ESO merancang boleh menjadi sangat menguntungkan bekerja untuk syarikat yang berkembang atau tidak lama lagi. Tetapi jika tidak ditangani dengan betul, mereka boleh berubah menjadi mimpi buruk perancangan cukai, mendarat anda dalam purgatori Masalah Cukai Alternatif Minimum AMT. Sekiranya anda mempunyai pilihan saham menjadi Unicorn dan mempunyai rancangan kewangan untuk memaksimumkan nilai mereka untuk matlamat jangka panjang, sambil menjadi strategik untuk meminimumkan pencukaian mereka.

Jadual peletakan akan bermula pada hari pilihan diberikan, dan akan menyenaraikan masa tertentu apabila anda akan dapat melaksanakan pilihan anda dan berapa saham yang dapat dilaksanakan.


Maestro kecergasan fiskal, membuat dolar dan rasa masyarakat dan rakan LGBT selama lebih satu dekad. Pengarang FinancialPlannerLA. Kurangkan cukai untuk memaksimumkan nilai. Bagaimana untuk mengurangkan cukai dan memaksimumkan faedah anda. Bagaimana Pilihan Saham Berfungsi? Well guess what? Dalam banyak kes, pilihan saham lebih buruk lagi.


Tetapi beruang dengan saya. Dasar-dasar Pilihan Saham dan Rancangan Kewangan Anda Apabila merancang untuk memaksimumkan manfaat pelan pilihan anda terdapat beberapa perkara yang perlu dipertimbangkan; cukai, nilai saham, dan peruntukan pelaburan keseluruhan. Rujuk Perancang Kewangan Fiduciary anda untuk membangunkan tindakan untuk memastikan anda mematuhi peraturan cukai di atas sambil bergerak ke arah portfolio kewangan keseluruhan yang lebih sesuai untuk matlamat, bingkai masa dan toleransi risiko anda.

Saya biasanya membangunkan rancangan untuk membantu orang menjual pilihan dari masa ke masa, kerana cukai yang cekap mungkin dengan kos dolar pada dasarnya rata-rata daripada stok dari masa ke masa.

mengurangkan cukai ke atas opsyen saham

Untuk mencapai kadar keuntungan modal jangka panjang anda perlu memastikan untuk memegang selama 12 bulan selepas dilaksanakan dan tidak dijual dalam tempoh dua tahun dari tarikh pemberian stok asal. Pada ketika ini, anda mempunyai hak untuk berlari untuk keluar.

Sesetengah pelan juga membenarkan "latihan tanpa tunai. Perbezaan antara harga pelaksanaan dan nilai pasaran wajar saham tertakluk kepada cukai pendapatan biasa pada tahun itu. Bagi sesetengah orang, mereka hanya mempunyai beberapa saham yang hanya duduk dalam beberapa akaun di sana, bahawa mereka tidak tahu apa yang perlu dilakukan. Dengan sekatan "tidak luput", IRS menghargai harta itu tertakluk kepada sekatan tersebut, mengurangkan cukai ke atas opsyen saham. Walaupun terdapat beberapa pengecualian, stok yang paling terhad diberikan kepada eksekutif yang dianggap memiliki pengetahuan "orang dalam" sebuah syarikat, sehingga menjadikannya tertakluk kepada peraturan perdagangan orang dalam Peraturan SEC Bagaimana untuk meminimumkan cukai dan memaksimumkan manfaat anda. Oleh itu, nilai stok dilaporkan sebagai pendapatan biasa pada tahun ini stok menjadi hak. Ia boleh bernilai masa anda mengurangkan cukai ke atas opsyen saham terangkan cara menerapkan strategi ini untuk situasi anda sendiri, dan anda harus mencari bantuan profesional apabila perlu untuk melaksanakannya dengan betul. Bagaimana Pilihan Saham Berfungsi? Bantuan di skrin boleh didapati di desktop, komputer riba atau aplikasi mudah alih TurboTax.


Anda mungkin menyukai stok syarikat dan syarikat anda, tetapi terdapat terlalu banyak risiko untuk memiliki semua wang anda dalam mana-mana stok, apalagi stok di syarikat di mana anda memperoleh pendapatan anda.